根據(jù)《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步簡化和改進(jìn)直接投資外匯管理政策的通知》，目前對(duì)于資本項(xiàng)下的
ODI備案外匯業(yè)務(wù)均已下放至銀行處理。
根據(jù)中行的嚴(yán)格監(jiān)管要求，對(duì)于超過500萬美元的資金出境業(yè)務(wù)，需要提報(bào)外管局進(jìn)行額度審批，而不論該企業(yè)是否已取得境外投資批準(zhǔn)證書或已完成外匯登記等待資金出境，嚴(yán)防規(guī)避大額業(yè)務(wù)進(jìn)行拆分。
而各大銀行出于謹(jǐn)慎性考慮，在人行規(guī)定的500萬元限額標(biāo)準(zhǔn)下，設(shè)定風(fēng)控上限，有銀行對(duì)于超過300萬美元的匯款業(yè)務(wù)即提報(bào)外管部門進(jìn)行大額申報(bào)，進(jìn)行真實(shí)性審查，并進(jìn)行額度審批。
經(jīng)了解，目前銀行對(duì)于“新增客戶”申請(qǐng)資金出境，在進(jìn)行基本的開戶盡調(diào)后，進(jìn)行ODI專項(xiàng)調(diào)查，審查財(cái)務(wù)報(bào)告，并需客戶經(jīng)理上門核實(shí)公司的資質(zhì)及實(shí)力等情況，出具專項(xiàng)報(bào)告，方可進(jìn)行外匯額度審批；并且，對(duì)于超過銀行自身內(nèi)設(shè)的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)的擬出境金額，銀行需提交外管局進(jìn)行大額申報(bào)，外匯額度審批，而外管局審批時(shí)限目前較難把控。亦有銀行反饋，目前暫時(shí)只為該行的“存量客戶”申請(qǐng)外匯資金出境提供服務(wù)，并且，亦需進(jìn)行ODI專項(xiàng)調(diào)查。在目前的嚴(yán)管態(tài)勢(shì)下，亦有銀行對(duì)資金出境業(yè)務(wù)直接采取回絕的態(tài)度。
當(dāng)然，在存在真實(shí)的業(yè)務(wù)需求的情況下，資金出境亦是可獲得審批，只是外管局審批時(shí)限的長短及流程難以把控。對(duì)于大額資金出境，目前需在付款前接受人民銀行或者外管局的監(jiān)管約談，約談方式可能為境內(nèi)投資主體負(fù)責(zé)人與監(jiān)管機(jī)構(gòu)直接溝通，提供資金來源、項(xiàng)目真實(shí)性等問題做出解釋。
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